Questão de Conhecimentos Bancários

As sociedades seguradoras, resseguradores e corretores de seguros devem desenvolver e implementar, na forma da lei e da regulamentação vigentes, procedimentos de controles internos, efetivos e consistentes com a natureza, complexidade e riscos das operações realizadas, que contemplem a identificação, avaliação, controle e monitoramento dos riscos de serem envolvidos em situações relacionadas à lavagem de dinheiro, bem como para prevenir e coibir o financiamento ao terrorismo, com relação aos produtos comercializados, negociações privadas, operações de compra e venda de ativos e demais práticas operacionais. Entre os itens abaixo, aponte as informações cujos procedimentos de controle devem contemplar, no mínimo: I – Estabelecimento de uma política de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo que inclua diretrizes sobre avaliação de riscos na subscrição de operações, na contratação de terceiros ou outras partes relacionadas, no desenvolvimento de produtos, nas negociações privadas e nas operações com ativos. II – Elaboração de critérios e implementação de procedimentos de identificação de clientes, beneficiários, terceiros e outras partes relacionadas, e de manutenção de registros referentes a produtos e procedimentos expostos ao risco de servirem à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo. III –Manualização e implementação dos procedimentos de identificação, monitoramento, análise de risco e comunicação de operações que possam constituir-se em indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo, ou com eles relacionar-se. IV–Elaboração e execução de programa anual de auditoria interna que verifique o cumprimento dos procedimentos da Circular Susep n.º 445 de 2/7/2012, em todos os seus aspectos, sendo tal verificação, a critério da sociedade, do ressegurador ou do corretor, ser conduzida exclusivamente pelo seu departamento de auditoria interna. V - Com relação aos corretores de seguros aplicam-se obrigatoriamente as mesmas disposições das sociedades e resseguradores, somente quando seu faturamento anual, no exercício precedente, ultrapassar R$10.000.000,00 (dez milhões de reais). Estão certos os itens